POS機(jī)大忌:多家銀行儲蓄卡被封,怎么避免觸發(fā)風(fēng)控
每一家銀行的都有自己的風(fēng)控體系，信用有，儲蓄卡也有。
招商銀行可以說是風(fēng)控系統(tǒng)相當(dāng)健全，對儲蓄卡的反洗錢風(fēng)控體系同樣是特別嚴(yán)格。
根據(jù)持卡人反映，招商銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、等多家銀行持卡人的借記卡都忽然被凍結(jié)封卡，根據(jù)分析被凍結(jié)的原因是因?yàn)橛|發(fā)央行反洗錢系統(tǒng)的嚴(yán)格監(jiān)管！
監(jiān)管機(jī)構(gòu)是怎么進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查的？
中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會給出了答案：
此前，為推動(dòng)行業(yè)反洗錢工作經(jīng)驗(yàn)交流，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會面向銀行、保險(xiǎn)、消費(fèi)金融、第三方支付、金融科技等領(lǐng)域的會員單位征集反洗錢實(shí)踐案例。
據(jù)中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會，針對各類可疑交易，銀行會定期提取各類交易的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，重點(diǎn)是銀行接受第三方支付轉(zhuǎn)入的交易，銀行POS交易，銀行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出交易以及夜間交易，一旦排查發(fā)現(xiàn)符合明顯可疑交易特征的客戶，立即中止業(yè)務(wù)。
1、鑒于單筆資金龐大，資金快進(jìn)快出，不留余額，連續(xù)多日發(fā)生類似交易，交易金額與其身份問題不匹配，資金過渡性質(zhì)十分明顯，經(jīng)分期研判，認(rèn)定為通過POS的過渡性可疑交易，疑似非法資金。
2、資金到賬方式為實(shí)時(shí)到賬，到賬后立即一筆刷卡轉(zhuǎn)走
3、交易呈現(xiàn)分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出特點(diǎn)，流水中大部分為第三方支付渠道直接轉(zhuǎn)入銀行的交易
因此，一定要避免入坑，不要大進(jìn)大出，不僅信用要避免，儲蓄卡也要注意類似問題，要在正常的時(shí)間使用，避免連續(xù)刷卡導(dǎo)致連續(xù)進(jìn)賬；定期交易量滿一百萬更換結(jié)算卡，將風(fēng)險(xiǎn)降低最小。
怎么避免POS機(jī)結(jié)算卡被風(fēng)控
1、最好是使用大銀行的卡。POS機(jī)都是每一筆自動(dòng)秒到。所以盡量的控制自己的交易筆數(shù)。單筆的資金交易量過大，這種問題同樣是要盡量去避免的，最后就是自己的交易金額與自己的的身份問題不匹配，這也會導(dǎo)致被風(fēng)控。
2、貸款，意思是銀行、信用合作社等機(jī)構(gòu)借錢給用錢的單位或個(gè)人，一般規(guī)定利息、償還日期。廣義的貸款指貸款、貼現(xiàn)、透支等出貸資金的總稱。銀行通過貸款的方式將所集中的貨幣和貨幣資金投放出去，可以滿足社會擴(kuò)大再生產(chǎn)對補(bǔ)充資金的需要，促進(jìn)經(jīng)ji的發(fā)展，同時(shí)，銀行也可以由此取得貸款利息收入，增加銀行自身的積累。
3、風(fēng)險(xiǎn)控制是指風(fēng)險(xiǎn)管理者采取各種措施和方式，消滅或減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的各種可能性，或風(fēng)險(xiǎn)控制者減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)造成的損失。
4、風(fēng)險(xiǎn)回避是投資主體有意識地放棄風(fēng)險(xiǎn)行為，完全避免特定的損失風(fēng)險(xiǎn)。簡單的風(fēng)險(xiǎn)回避是一種最消極的風(fēng)險(xiǎn)處理辦法，因?yàn)橥顿Y者在放棄風(fēng)險(xiǎn)行為的同時(shí)，往往也放棄了潛在的目標(biāo)收益。
5、損失控制不是放棄風(fēng)險(xiǎn)，而是制定計(jì)劃和采取措施降低損失的可能性或者是減少實(shí)際損失?？刂频碾A段包括事前、事中和事后三個(gè)階段。事前控制的目的主要是為了降低損失的概率，事中和事后的控制主要是為了減少實(shí)際發(fā)生的損失。
6、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，是指通過契約，將讓渡人的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給受讓人承擔(dān)的行為。通過風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移過程有時(shí)可大大降低經(jīng)ji主體的風(fēng)險(xiǎn)程度。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的主要形式是合同和保險(xiǎn)。
7、風(fēng)險(xiǎn)自留，即風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)。也就是說，假如損失發(fā)生，經(jīng)ji主體將以當(dāng)時(shí)可利用的任何資金進(jìn)行支付。風(fēng)險(xiǎn)保留包括無計(jì)劃自留、有計(jì)劃自我保險(xiǎn)。
8、無計(jì)劃自留。指風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生后從收入中支付，即不是在損失前做出資金安排。當(dāng)經(jīng)ji主體沒有意識到風(fēng)險(xiǎn)并認(rèn)為損失不會發(fā)生時(shí)，或?qū)⒁庾R到的與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的最大可能損失顯著低估時(shí)，就會采用無計(jì)劃保留方式承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。
辦銀聯(lián)POS機(jī)有風(fēng)控保證金1500嗎
你好，不知道樓主是辦的銀行的還是第三方的POS機(jī)呢？申請銀行的POS機(jī)需要提供營業(yè)5證和全套證件申請，時(shí)間比較長費(fèi)率比較高也比較麻煩，銀行是收取一定比例的保證金的。假如是第三方支付公司的，現(xiàn)在基本上多是用的無線移動(dòng)POS機(jī)，多是一次買斷終身使用的，從事這個(gè)行業(yè)幾年了，像拉卡拉隨行付中匯等等排前做得很好的POS機(jī)多不用放保證金的，一次買段終身使用的。因?yàn)楝F(xiàn)在競爭激烈，POS機(jī)本身就不貴裝得高的也就1000多點(diǎn)，就算收保證金也收不到1500呀，個(gè)人分析是不可信的。千萬要了解清楚了，市面上很多二清機(jī)公司的，很亂。打著POS機(jī)免費(fèi)收取保證金的方式攬業(yè)務(wù)，很危險(xiǎn)的。希望可以幫到你，望采納
摘要：申請申請POS機(jī)可以更方便地進(jìn)行線上支付，但是許多人對于怎么申請申請POS機(jī)感到困惑。本文將從幾個(gè)方面詳細(xì)介紹怎么簡單地申請申請POS機(jī)，包括選擇合適的POS機(jī)品牌、準(zhǔn)備必要的材料、選擇合適的服務(wù)商以及申請申請的詳細(xì)步驟。通過本文的指導(dǎo)，讀者將可以輕松地申請申請POS機(jī)，享受便捷的線上支付服務(wù)。 選擇合適的POS機(jī)品牌 在申請申請POS機(jī)之前，首先需要選擇合適的POS機(jī)品牌。市面上有許多知名的POS機(jī)品牌，如銀聯(lián)、支付寶、微信等。根據(jù)自己的需求和預(yù)算，選擇適合自己的品牌?？梢酝ㄟ^搜索網(wǎng)絡(luò)上的評價(jià)和對比不同品牌的功能...
銀行POS機(jī)怎樣收手續(xù)費(fèi)的 銀行POS機(jī)的手續(xù)費(fèi)率是按交易量的百分比扣除，并且還因行業(yè)的不同導(dǎo)致扣率也不同。扣率一般在0.5%-4%之間。POS機(jī)刷卡手續(xù)費(fèi)在銀行（發(fā)卡行）、收單機(jī)構(gòu)與銀聯(lián)之間進(jìn)行分配，分配比例為7:2:1.信用按照單筆金額的0.60%計(jì)費(fèi)，假如刷卡5000元，店鋪刷信用平均費(fèi)率是0.6.手續(xù)費(fèi)就是30元。 另銀行POS機(jī)手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)如下：取消封頂，借記卡的刷卡費(fèi)率降低，2000元以上為18—20元（包括發(fā)卡行服務(wù)費(fèi)、第三方收費(fèi)），這樣可以減輕商戶的負(fù)擔(dān)。對于目前存量執(zhí)行扣率高于新標(biāo)準(zhǔn)的商戶，9月6日后自動(dòng)降低扣率。POS機(jī)，大家都...
1、申請條件 首先，你需要符合一些申請條件才可以獲得寶雞隨行付POS機(jī)。詳細(xì)來講，以下為你準(zhǔn)備的條件： 1.1、你必須是擁有實(shí)體店鋪的商家，而且商鋪需要經(jīng)過相關(guān)的注冊和備案。這里需要特別注意，你只有擁有實(shí)體店鋪才可以申請寶雞隨行付POS機(jī)。 1.2、你需要擁有一張有效的營業(yè)執(zhí)照和商業(yè)銀行開戶證明，這一點(diǎn)非常重要，因?yàn)檫@些證件是用來證明你的身份和能力的。 1.3、你需要在銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擁有正常的結(jié)算賬戶，并且你需要綁定你的營業(yè)執(zhí)照和商業(yè)銀行開戶證明，作為獲得POS機(jī)的憑證。 2、申請步驟 接下來，我們需要了解一下...
