1、POS機套xian的本質
Pos機套xian是一種比較復雜的電信網絡詐騙方式，在這種方式里，詐騙犯通過冒用他人身份信息、偽造銀行，利用Pos機設備非法獲取和轉移客戶信用中的資金，操縱大量銀行完成資金轉移。詐騙犯為了更好地偽裝，一般會選擇在購物節(jié)假日等消費高峰期進行操作。
這種行為可對銀行和受害人造成龐大的經ji損失，不僅破壞著消費者的群體利益，更是損害了商業(yè)信譽，干擾了市場秩序。防范和打擊該犯罪行為，是完善和維護社會信用體系，維護正常經ji秩序的重要舉措。
2、Pos機套xian被發(fā)現的影響因素
（1）技術條件影響
Pos機套xian的行為涉及到計算機編程、電信網絡技術、地理位置和人員配合等多個方面的技術問題，一旦詐騙犯不能達成某個環(huán)節(jié)或者某個環(huán)節(jié)出現偏差，就可能被相關部門發(fā)現，并被迅速打擊。因此，對于詐騙犯來說，擁有高超的技術水平和敏銳的環(huán)境判斷能力至關重要。
（2）銀行體系因素影響
銀行的內部控制系統(tǒng)對詐騙行為的監(jiān)測和預警能力，也能對詐騙犯的迅速發(fā)現產生影響。同時，在涉及資金轉移方面，銀行內部也要慎之又慎，仔細辨認資金的真?zhèn)?，避免被詐騙分子進行虛構操作。
（3）地區(qū)監(jiān)管因素影響
地區(qū)監(jiān)管部門執(zhí)法水平的高低以及人員素質的優(yōu)劣，同樣是影響詐騙犯被發(fā)現的比較重要的因素。在一些執(zhí)法力度不夠、監(jiān)管不嚴的地區(qū)，詐騙犯的行動比較難被發(fā)現。反之，事實上，只要監(jiān)管部門保持高度警惕，通過完善的監(jiān)控技術和管制手段，詐騙犯被發(fā)現的概率可以大大提高。
3、Pos機套xian的高發(fā)地區(qū)和案例分析
（1）廣東省
2018年1至10月，廣東省公安機關破獲跨境電信網絡詐騙案件5756起，抓獲犯罪嫌疑人15190名；從2009年至今，廣東公安機關共抓獲境外電詐犯罪嫌疑人逾2萬人。其中，惡意軟件、網絡販賣個人信息、銀行詐騙、Pos機套xian等新型違法犯罪逐漸增多的趨勢也越來越明顯。
（2）北京市
2018年，雍和宮派出所成功抓獲一名正在進行Pos機套xian行為詐騙犯，現場查獲銀行50余張、POS機10余臺等。據警方透露，該詐騙團伙已經實施案件10余次，涉案金額近百萬元。
4、Pos機套xian被發(fā)現的實踐案例
聯合國全球信息與通信追蹤和定位研究小組通報了一起Pos機套xian行動的打擊行動。該行動共涉及阿根廷、巴西、哥倫比亞、厄瓜多爾、印度尼西亞、西班牙和烏拉圭等7個國家，共抓獲29名嫌疑犯。這些犯罪分子通過冒充信用公司工作人員致電信用持有人，并獲取個人信息和信用信息，之后使用偽造的信用進行套xian等行為。
通過反詐騙專業(yè)工作人員的技術偵查和實際行動，全球信息與通信追蹤和定位研究小組成功打擊了跨國詐騙犯罪組織，保護了銀行和消費者的合法權益，也對Pos機套xian行為的打擊提供了一定的參考。
Pos機套xian被發(fā)現的概率可能受到地理和政治因素等多方面的影響，一旦發(fā)現該類犯罪行為，應第一時間舉報并呼吁公安機關加強打擊力度。為了避免成為詐騙分子下一個目標，銀行持有人也應該加強安全意識，不輕信陌生人電話和信件。
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